Caractéristiques et avantages
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Tableau de bord et Boutique mes applis
Personnalisez votre page d'accueil avec l'information la plus pertinente pour vous et ajoutez les applications de votre choix sur la page d'accueil pour un accès rapide.
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Tableau de bord
Voici la page d'accueil que vous verrez à l'ouverture de maGestionFinancière. Votre tableau de bord est préchargé avec nos quatre applications les plus populaires : Valeur nette, Opérations, Tendances et Suivi des dépenses. Vous pouvez également personnaliser cette page pour qu'elle affiche l'information la plus pertinente pour vous. Par exemple, votre Sommaire des comptes ou votre Boîte de réception des alertes.
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Mes applis
Vous pouvez ajouter d'autres applications simplement en vous rendant à la boutique mesApplis et en téléchargeant l'application voulue. Rendez-vous ensuite à mesApplis et faites glisser l'application voulue sur votre tableau de bord. De cette façon, vous pouvez accéder aux applications de votre choix à partir de votre tableau de bord.
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Sommaire des comptes
Consultez tous vos renseignements financiers en un coup d'œil, y compris vos comptes bancaires et vos comptes de carte de crédit, vos placements, vos hypothèques et vos prêts détenus à RBC ou à toute autre institution financière. Vous pouvez également consulter vos actifs ou vos prêts qui ne sont pas détenus dans une institution financière.
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Sommaire des comptes
Le Sommaire des comptes de l'onglet mesComptes regroupe l'information pour tous vos comptes en un seul emplacement, ce qui permet de passer en revue les opérations plus facilement, de voir les tendances ou de modifier les renseignements pour n'importe lequel de vos comptes.
Regroupement des comptes
Vous pouvez lier votre hypothèque RBC, vos placements ou vos prêts, ainsi que tout compte détenu à une autre institution financière, au moyen de la fonction Lier un compte.
Vous pouvez même ajouter des actifs ou des prêts qui ne sont pas détenus à une institution financière, comme un prêt d'un membre de la famille ou la valeur nette immobilière de votre maison, afin d'obtenir un aperçu global de votre situation financière dans maGestionFinancière.
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Dépenses et flux de trésorerie
Surveillez où va votre argent : les graphiques et les diagrammes à secteurs faciles à lire vous aident à déterminer les profils de dépenses et de revenus afin de faire des choix plus judicieux.
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Analyse des dépenses
Vous pouvez classer tous vos achats par catégories, afficher les dépenses du mois passé, des trois derniers mois, des six derniers mois, des douze derniers mois ou toute autre période personnalisée et vous concentrer sur des aspects particuliers dans une catégorie précise.
Analyse des flux de trésorerie
maGestionFinancière calcule vos dépenses par rapport à vos revenus et affiche le résultat sous forme de graphique.
Utilisation d'une carte de crédit
maGestionFinancière compare votre solde actuel par rapport à la limite de crédit de chacune de vos cartes de crédit. Une alerte vous avisera si vous dépassez votre limite.
Valeur nette
maGestionFinancière calcule votre valeur nette (total des actifs moins le passif total) à un moment précis et affiche le résultat dans un diagramme afin que vous puissiez voir comment votre valeur nette a évolué au fil du temps.
Budget et établissement des objectifs
Demeurez au courant de vos dépenses et gérez votre argent de manière efficace en établissant des objectifs financiers en fonction du budget. À utiliser de concert avec l'outil Suivi des dépenses et l'Outil de calcul de la trésorerie, l'outil budget et établissement des objectifs peut vous aider à épargner davantage pour ce qui vous importe le plus et dont vous avez besoin.
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Budgets
Vous pouvez établir des budgets pour l'ensemble de votre revenu et de vos dépenses ainsi que pour des catégories de dépenses individuelles. Pour vous aider à fixer des budgets réalistes, maGestionFinancière vous montre votre moyenne mensuelle pour chacun.
Épargner pour un objectif
maGestionFinancière vous permet de fixer des objectifs d'épargne. Vous décidez le montant de votre épargne pour un objectif, puis surveillez votre progression alors que l'argent s'accumule.
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Calendrier financier
Consultez toutes vos opérations financières du mois en un seul écran et planifiez votre flux de trésorerie dans un avenir rapproché.
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Activité financière mensuelle en un coup d'œil
Le format pratique du calendrier affiche tous les paiements de factures, virements, opérations et soldes prévus pour les mois sélectionnés. Vous pouvez également ajouter des opérations manuellement pour obtenir un portrait complet de vos activités financières.
Gérer maGestionFinancière
Personnalisez maGestionFinancière pour répondre à vos besoins et à vos préférences.
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Catégories
Vous pouvez créer des pseudonymes pour les noms de catégories pour que vous sachiez sur-le-champ à quoi elles correspondent (par exemple : « Gym » ou « Déplacements »). Vous pouvez ensuite diviser ces catégories en sous-catégories afin de ventiler davantage vos dépenses.
Groupes des comptes
Vous pouvez configurer des groupes de comptes afin de mieux gérer vos comptes financiers. Par exemple, vous pouvez créer un groupe de comptes intitulé « Crédit » dans lequel vous regroupez toutes vos cartes de crédit.
Règles de catégorie
Vous pouvez personnaliser les règles de catégories afin que l'outil sache comment relever vos opérations habituelles.
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Foire aux questions
Développer tout Réduire tout
Tableau de bord et Boutique mes applis
Quels renseignements le tableau de bord affiche-t-il ?
Le tableau de bord affiche vos applications financières, dont la plupart comprennent des renseignements sur vos comptes. Vos comptes bancaires ou de carte de crédit RBC Banque Royale seront affichés, y compris tout autre compte que vous avez lié. Sélectionnez le lien « Lier un compte » pour ajouter d'autres comptes.
Sommaire des comptes
Que puis-je faire à la page « Sommaire des comptes » ?
La page « Sommaire des comptes » affiche une liste des noms de chacun de vos comptes, y compris les comptes liés RBC et les comptes liés d'autres institutions financières, ce qui vous permet d'y accéder à partir de la page « Détails du compte ». Vous avez plusieurs options d'affichage à la page « Sommaire des comptes » : Tous les comptes, Mes groupes, Mes comptes de paiement de factures, et Mes comptes financiers. Une fois que vous aurez sélectionné une option d'affichage du « Sommaire des comptes », celle-ci deviendra votre option par défaut chaque fois que vous accéderez à cette page, à moins que vous décidiez de la changer. Vous verrez le solde de chaque compte au moment de la dernière mise à jour du compte.
Quels renseignements la zone « Dernière mise à jour » fournit-elle ?
La zone « Dernière mise à jour » indique à quel moment la dernière mise à jour des renseignements sur le compte lié a été effectuée. Par exemple, si la zone « Dernière mise à jour » indique « Il y a 2 heures », cela signifie que les données sur le compte lié ont été mises à jour il y a deux heures. Si vous voulez mettre à jour les renseignements sur le compte lié, sélectionnez le lien « Mettre à jour » qui se trouve sous l'intitulé de compte.
Pourquoi suis-je incapable d'effectuer une mise à jour manuelle de mes comptes bancaires ou de carte de crédit RBC ?
Chaque fois que vous utilisez maGestionFinancière, vos comptes bancaires et de carte de crédit RBC sont automatiquement mis à jour. Vous n'avez pas à faire la mise à jour de vos comptes manuellement.
À quoi servent les liens « Lier un compte » et « Ajouter un actif/passif » ?
« Lier un compte » et « Ajouter un actif/passif » sont des liens rapides sur la page « Sommaire des comptes » qui vous permettent d'ajouter des comptes liés.
Comment puis-je mettre mes comptes à jour ?
Pour mettre à jour un compte lié en particulier, sélectionnez le lien « Mettre à jour » situé sous l'intitulé de compte dans chaque section. Les comptes bancaires et de carte de crédit RBC Banque Royale seront automatiquement mis à jour lors de chaque ouverture de session.
Comment faire pour consulter les renseignements détaillés sur mes comptes ?
Vous pouvez consulter les renseignements détaillés sur n'importe lequel de vos comptes en sélectionnant le lien « Nom du compte » dans n'importe quelle section. Le lien vous mène vers les « Détails du compte » du compte en question.
Comment puis-je modifier les renseignements sur mes comptes liés ?
Pour modifier les renseignements sur vos comptes liés, sélectionnez l'intitulé de compte pour vous rendre aux « Détails du compte ». À partir des « Détails du compte », sélectionnez le lien « Modifier détails du compte » pour activer la fonction de modification.
Comment puis-je attribuer un pseudonyme à mon compte ?
Un pseudonyme peut vous aider à distinguer vos comptes les uns des autres. Par exemple, vous pourriez avoir un compte de placement et un compte personnel à la même institution financière. Pour ajouter ou modifier le pseudonyme associé à un compte :
- Sélectionnez l'intitulé de compte afin d'ouvrir les « Détails du compte ».
- Sélectionnez le lien « Modifier détails du compte ».
- Entrez un pseudonyme dans la zone « Pseudonyme ».
- Sélectionnez « Enregistrer les modifications » pour que les modifications soient appliquées.
En quoi consistent les opérations manuelles et pour quelles raisons seraient-elles utilisées ?
Les opérations manuelles sont des opérations qui n'auraient pas été effectuées dans le cadre d'une activité habituelle en ligne. Il pourrait s'agir d'un chèque que vous avez fait ou d'une activité périodique prévue, comme un dépôt de paie. En créant des opérations manuelles, vous pouvez effectuer le suivi de toutes les opérations que vous avez effectuées en dehors de Banque en direct et les inclure dans les rapports qui sont produits.
Comment procéder pour ajouter des opérations manuelles ?
Sélectionnez le bouton « Ajouter des opérations manuelles » sur la page « Calendrier financier ».
Lorsque vous cliquez sur le bouton « Ajouter des opérations manuelles », une fenêtre s'ouvre dans laquelle vous devez préciser ce qui suit :
- Compte : Si vous utilisez maGestionFinancière pour plus d'un compte, assurez-vous d'ajouter l'opération manuelle au bon compte.
- Type : Indiquez si l'opération est un dépôt ou un retrait.
- Date : Inscrivez la date prévue pour l'opération. Cette date peut même être dans le passé, afin de pouvoir indiquer une opération déjà effectuée.
- Montant : Entrez le montant de l'opération.
- Description : Entrez une brève description de l'opération (par exemple : « Cadeau d'anniversaire pour papa »).
- Note : À utiliser pour vous aider à vous souvenir de l'opération.
- Se produit : Précisez si l'opération se produit « une seule fois », « chaque semaine », « toutes les deux semaines », « une fois par mois », « chaque mois » ou « une fois par année ».
- Catégorie : Sélectionnez la catégorie à laquelle appartient l'opération (par exemple : Vêtements/chaussures)
- Catégorie : Sélectionnez la catégorie où cette opération peut être classée à partir des options proposées.
- Numéro du chèque : Entrez le numéro du chèque ayant servi à effectuer l'opération.
- Opération saisie : Cochez la case pour indiquer si l'opération est déjà saisie ou pas.
- Sélectionnez « Enregistrer l'opération » une fois l'opération manuelle ajoutée.
Comment modifier ou mettre à jour les opérations manuelles existantes ?
Vous pourriez vouloir modifier une opération manuelle si celle-ci a changé ou si vous vous rendez compte qu'il y a une erreur dans le montant saisi.
Pour modifier une opération manuelle :
- Sélectionnez la description de l'opération manuelle que vous souhaitez modifier. La page « Modifier une opération manuelle » s'affiche.
- Modifiez les données de l'opération comme vous le désirez.
- Sélectionnez « Opération saisie » pour indiquer que l'opération est déjà saisie, ou sélectionnez « Annuler » pour annuler l'opération.
Comment classer une opération dans une catégorie ?
Une opération peut être classée dans n'importe laquelle des catégories proposées, y compris dans les catégories que vous avez créées.
Pour classer une opération dans une catégorie :
- À la page « Opérations », sous la rubrique « Catégorie », sélectionnez le lien « Catégorie ».
- Sélectionnez la nouvelle catégorie dans le menu déroulant qui s'affiche.
- Cette nouvelle catégorie sera automatiquement appliquée à l'opération.
Que signifie fractionner une opération ?
Si vous voulez attribuer une même opération à plus d'une catégorie, elle peut être « fractionnée ». Le fractionnement d'une opération vous permet de la répartir en plusieurs catégories ou sous-catégories. Par exemple, vous pouvez diviser des achats d'épicerie en catégories individuelles, telles que « Épicerie », « Soins de santé » et « Articles d'usage courant ».
Pour fractionner une opération :
- À la page « Opérations », à côté du nom de l'opération, sélectionnez « Fractionner ».
- Lorsque la page contextuelle apparaît, remplissez les zones et sélectionnez les catégories additionnelles entre lesquelles vous souhaitez répartir l'opération.
- Sélectionnez le bouton « Enregistrer l'opération fractionnée ».
Nota : En raison du grand nombre d'opérations sur compte pouvant être stockées, il est possible qu'une nouvelle règle de catégorie prenne une journée ou plus pour être « apprise » par le système et appliquée automatiquement aux opérations futures.
En quoi consistent les options d'affichage avancées ?
À l'aide des options d'affichage avancées, vous pouvez personnaliser les opérations qui seront affichées en fonction de critères précis tels que la catégorie, la date, le montant, etc.
Pour consulter les options d'affichage avancées, sélectionnez « Montrer les options d'affichage avancées » situé directement sous « Compte(s) » dans le menu déroulant.
Dépenses et flux de trésorerie
Quels renseignements sont présentés dans le tableau d'analyse des flux de trésorerie ?
Le tableau d'analyse des flux de trésorerie présente sous forme de graphique vos revenus par rapport à vos dépenses sur une période sélectionnée sélectionnée. Au bas du tableau d'analyse des flux de trésorerie, les mêmes données sont présentées sous forme d'un tableau. Chaque cellule du tableau est un lien vous menant aux opérations représentées par le montant affiché. Vous pouvez obtenir un tableau d'analyse des flux de trésorerie pour les 3, 6 ou 12 derniers mois, de l'année courante ou de l'année précédente.
Le tableau d'analyse des flux de trésorerie affiche également la moyenne mensuelle nette et le total net des flux de trésorerie pour la période sélectionnée.
Comment puis-je inclure les flux de trésorerie projetés dans le tableau d'analyse des flux de trésorerie ?
Pour inclure les flux de trésorerie projetés dans le tableau d'analyse des flux de trésorerie :
- Sélectionnez la période pour laquelle vous souhaitez générer le tableau d'analyse des flux de trésorerie, à partir du menu déroulant « Sélectionner la période ».
- Sélectionnez « Montrer plus d'options de tableau ».
- Cochez la case « Inclure les flux de trésorerie projetés ».
- Sélectionnez « Montrer » pour obtenir l'affichage du tableau d'analyse des flux de trésorerie.
Comment puis-je inclure les dépenses d'entreprise dans le tableau d'analyse des flux de trésorerie ?
Pour inclure les opérations liées à des dépenses d'entreprises dans le tableau d'analyse des dépenses :
- Cochez la case « Inclure les dépenses d'entreprise dans l'analyse des dépenses » à la page « Tableau d'analyse des dépenses ».
- Sélectionnez « Montrer » pour obtenir l'affichage du tableau d'analyse des dépenses modifié.
Comment puis-je sélectionner divers affichages regroupés dans le tableau d'analyse des flux de trésorerie ?
Vous avez le choix de visionner le tableau d'analyse des dépenses pour l'ensemble des comptes ou pour certains Groupes des comptes que vous avez créés. Pour consulter le tableau d'analyse des dépenses au regard d'un groupe de comptes :
- Sélectionnez le groupe à partir du menu déroulant « Affichage de groupes ».
- Sélectionnez « Montrer » pour obtenir le tableau d'analyse des dépenses au regard de votre compte ou groupe de comptes.
Quels renseignements sont présentés dans le tableau d'analyse des dépenses ?
Le tableau d'analyse des dépenses présente un diagramme à secteurs et une présentation tabulaire de vos dépenses ventilées par catégorie.
Le tableau d'analyse des dépenses affiche les dépenses groupées par catégorie, le pourcentage des dépenses totales et le montant dépensé pendant la période sélectionnée. Le tableau d'analyse des dépenses affiche les 12 principales catégories de dépenses.
Sélectionnez une catégorie pour obtenir des données plus détaillées et consulter toutes les opérations ayant servi à l'établissement du tableau d'analyse des dépenses. Vous pouvez choisir d'obtenir un tableau d'analyse des dépenses pour 1, 3, 6 ou 12 mois, ou vous pouvez personnaliser le choix de période, par exemple la dernière semaine, la semaine en cours ou l'historique entier de vos dépenses.
Vous pouvez également choisir de mieux gérer vos dépenses en cliquant sur le lien « Établir des objectifs budgétaires par catégorie de dépense ». Le lien mène à la page « Établir des objectifs budgétaires et des alertes » où vous pouvez créer un budget et choisir des alertes qui vous avertiront que vous avez atteint un seuil que vous aurez établi.
Que puis-je faire sur cette page ?
Vous pouvez consulter vos rapports personnalisés d'opérations en fonction de critères de recherche tels que la catégorie, le groupe ou la période. Vous pouvez également circonscrire la recherche en fournissant des mots clés.
Comment puis-je sélectionner un compte pour affichage dans le tableau des tendances d'utilisation du compte ?
Vous pouvez sélectionner le compte pour lequel vous souhaitez voir les tendances d'utilisation à partir du menu déroulant « Sélectionner des comptes ».
Que signifie Modification de la valeur nette ?
La page Modification de la valeur nette indique la modification en dollars et en pourcentage de votre valeur nette pendant une période donnée. Vous pouvez sélectionner le lien « Consulter le tableau de la valeur nette » pour visionner les modifications de votre valeur nette au fil du temps.
Comment puis-je créer un graphique de ma valeur nette ?
Sélectionnez le lien « Visualiser le graphique de la valeur nette » pour ouvrir une page qui affiche différentes vues graphiques de votre valeur nette. Vous y verrez :
- Un graphique à barres de l'historique des soldes hebdomadaires de l'actif ou du passif, sur lequel est superposée la valeur nette totale. Vous pouvez glisser la souris sur n'importe quelle barre d'actif ou de passif, ou sur la ligne de la valeur nette, pour voir le solde exact au moment indiqué.
- Une ventilation tabulaire des comptes composant votre actif ou votre passif et comparant le solde à la date de début par rapport au solde actuel. Ainsi, vous êtes à même de constater quels comptes sont responsables des fluctuations importantes de votre valeur nette totale.
- Un tableau de la valeur nette actuelle indiquant le montant total de la valeur nette, de l'actif et du passif. Si maGestionFinancière est incapable de confirmer le solde d'un ou de plusieurs comptes, l'avertissement suivant s'affichera : « Certaines zones peuvent ne pas être comprises ce mois-ci dans le calcul de la valeur nette totale. »
- Un diagramme à secteurs illustrant la répartition actuelle des soldes des comptes d'actif. Vous pouvez glisser la souris sur n'importe quelle section du diagramme pour voir le solde exact d'un compte. S'il n'existe qu'un seul compte d'actif, le diagramme affichera une seule couleur.
- Un diagramme à secteurs illustrant la répartition actuelle des soldes des comptes du passif. Vous pouvez glisser la souris sur n'importe quelle section du diagramme pour voir le solde exact d'un compte. S'il n'existe qu'un seul compte de passif, le diagramme affichera une seule couleur.
Aux fins de l'archivage des tableaux, maGestionFinancière stocke et affiche le solde de chaque compte à un point précis de chaque semaine, et ce, pour une période maximale de 12 mois. Étant donné que la mise à jour des données est fonction de la disponibilité du site et de l'activité de l'utilisateur, maGestionFinancière stocke le dernier solde disponible d'un compte donné, à partir de la dernière journée de la semaine et reculant jusqu'à ce qu'un solde valide soit disponible. À noter que le tableau historique est constitué de façon cumulative. À la fin de chaque mois, la valeur nette est archivée aux fins de création, au cours des mois subséquents, d'un tableau évolutif sur 12 mois. Par conséquent, il se peut que vous ne voyiez qu'un nombre limité de données lorsque vous consulterez le tableau au début.
Aux fins d'établissement de tableaux à des points précis, maGestionFinancière utilise les dernières données disponibles pour les comptes figurant au tableau, en commençant par les données les plus récentes et reculant jusqu'à ce qu'une donnée valide soit disponible. Cela correspond à ce qui est indiqué dans l'application (généralement, les données sont à jour quand elles sont rafraîchies, mais elles pourraient ne pas être exactes s'il se crée une erreur lors du rafraîchissement).
Comment puis-je sélectionner des options d'affichage de comptes sur la page « État de la valeur nette » ?
Vous avez le choix de visionner l'« État de la valeur nette » pour l'ensemble des comptes ou certains Groupes des comptes que vous avez créés. Afin de visionner l'« État de la valeur nette » relatif à un groupe de comptes, vous devez cocher la case à côté de la valeur nette sur la page « Ajouter ou modifier un groupe de comptes ».
Pour sélectionner une autre option d'affichage de compte :
- Sélectionnez le compte ou groupe de comptes à partir du menu déroulant « Sélectionner un groupe ».
Comment puis-je sélectionner les comptes qui seront affichés sur la page « État de la valeur nette » ?
Pour choisir les comptes que vous souhaitez afficher dans « l'État de la valeur nette » :
- Cliquez sur le lien « Préférences » .
- À la page « Personnaliser l'affichage de la valeur nette », sélectionnez ou videz les cases situées près de l'intitulé de compte au regard des comptes que vous souhaitez afficher dans l'« État de la valeur nette ».
- Cliquez sur « Modifier les paramètres » pour enregistrer vos changements.
Qu'est-ce que le tableau de la valeur nette ?
Le tableau de la valeur nette est un rapport indiquant l'évolution de votre valeur nette au fil du temps. Vous pouvez choisir la période et le type de compte au regard desquels vous souhaitez voir l'évolution de votre valeur nette.
Qu'est-ce qui est illustré dans le graphique à barres ?
L'actif, le passif et la valeur nette sont indiqués en bleu, rouge et noir. Les barres bleues indiquent la valeur de vos éléments d'actif combinés pour chaque donnée qui apparaît. Les barres rouges indiquent vos éléments de passif combinés. Les points de la ligne noire représentent votre valeur nette dont le calcul est établi en soustrayant le montant du passif du montant de l'actif, à chaque date qui apparaît.
Quels renseignements sont affichés dans le tableau ?
Vous pouvez voir la fluctuation du solde de chaque compte, exprimée en pourcentage également. Si vous avez choisi une période de trois mois, vous pouvez voir votre solde actuel par rapport aux deux dernières semaines. Pour les périodes de 6 et de 12 mois, vous voyez votre solde actuel par rapport au dernier mois.
Qu'est-ce que la répartition de l'actif ?
Vous pouvez consulter vos éléments d'actif qui sont répartis selon la valeur du marché, le solde du compte et la catégorie. La valeur du marché représente la valeur actuelle de vos éléments d'actif. Le solde du compte représente le solde actuel de vos comptes de placement et la catégorie représente le type d'actif, par exemple, les fonds communs de placement, actions ou obligations.
Qu'est-ce que le tableau des tendances d'utilisation du compte ?
Le tableau des tendances d'utilisation du compte indique le solde de votre compte à divers intervalles. Vous pouvez préciser la période de temps pour laquelle vous souhaitez consulter les tendances d'utilisation de votre compte.
Budget et établissement des objectifs
Pourquoi devrais-je avoir un budget ?
L’établissement d’un budget vous aide à simplifier la gestion de vos dépenses personnelles et à faire des vérifications en temps opportun pour vous éviter de trop dépenser. Cela vous aide également à comprendre vos habitudes de consommation afin d'atteindre vos objectifs budgétaires personnels.
Vous pouvez établir des objectifs budgétaires afin de maximiser votre capacité d'augmenter vos épargnes ou de réduire vos dettes. Avec les années, vous pouvez réévaluer votre budget et l’ajuster en fonction de vos nouvelles activités financières et habitudes de consommation.
Que puis-je faire sur cette page ?
Vous pouvez faire le constat de vos dépenses par catégorie pour le mois en cours et de la moyenne de vos dépenses mensuelles dans les six derniers mois. Après cet examen de vos dépenses, vous êtes en mesure d'établir des objectifs budgétaires qui vous aideront à rester dans la bonne voie.
Il est possible d'établir des objectifs budgétaires dans des catégories distinctes ainsi que pour le total de vos revenus ou de vos dépenses.
Comment faire pour recevoir des rapports d'étape budgétaires et des alertes budgétaires ?
Vous pouvez décider de recevoir des rapports d'étape budgétaires chaque semaine ou chaque mois. Le rapport d'étape budgétaire indique le montant dépensé dans chaque catégorie comparativement à la cible budgétaire établie pour chacune des catégories « comprises ».
Vous pouvez également choisir de recevoir un avis lorsque le montant total dépensé ou gagné dans une catégorie donnée se rapproche d'un pourcentage ou d'un seuil donné par rapport à votre objectif budgétaire.
Comment puis-je configurer un rapport d'étape budgétaire ?
Pour configurer un rapport d'étape budgétaire :
- Entrez le montant de l'objectif budgétaire mensuel pour chacune des catégories.
- Sélectionnez « Enregistrer les modifications ».
Calendrier financier
Comment puis-je accéder au calendrier financier ?
Vous pouvez accéder au calendrier financier simplement en cliquant sur l'onglet qui se trouve au haut de chaque page du site.
Comment puis-je utiliser le calendrier financier ?
Le calendrier financier affiche l’ensemble des factures, opérations, soldes et virements de fonds dus ou prévus pour le mois en cours. Les factures, paiements et virements sont inscrits dans le calendrier à la date exacte où ils sont dus ou prévus.
Vous pouvez également ajouter ou modifier des opérations manuelles en cliquant sur le lien de l’affichage par jour du menu de droite du calendrier financier.
En quoi consistent les soldes actuels et prévus ?
- Le « Solde actuel » est le montant total de toutes les opérations ayant été saisies.
- Le « Solde projeté » correspond à la somme de votre solde actuellement disponible et de toutes vos opérations prévues pour une date ultérieure. Les opérations qui sont prévues pour une date ultérieure sont appelées « Opérations prévues ».
- Vous pouvez cliquer sur le lien « Solde projeté » pour savoir comment sont calculés les soldes prévus, comment en améliorer l'exactitude et d'autres renseignements connexes. Ce lien s'affiche dans le coin inférieur droit du calendrier financier.
Qu'est-ce que le menu déroulant « Afficher » ?
Les options du menu déroulant « Afficher » sont Factures, Virements, Soldes et Opérations. Lorsque vous sélectionnez toutes ces options ou l'une d'entre elles, les détails correspondant à ces comptes s'afficheront dans le calendrier financier. De même, lorsque vous désélectionnez l'une de ces options, les détails des comptes restants ne s'afficheront pas.
Comment puis-je consulter les détails d'un compte en particulier ?
Vous pouvez consulter les détails de tous les comptes ou d'un compte en particulier en le choisissant dans le menu déroulant « Montrer ». Vous ne pourrez voir que les comptes liés aux types de comptes qui sont sélectionnés dans le menu déroulant « Montrer ».
Par exemple, si vous avez sélectionné les comptes liés aux « Factures et soldes », vos comptes de paiements de factures et vos comptes bancaires s'afficheront dans le menu déroulant. Les comptes relatifs aux virements de fonds et aux opérations n'apparaîtront pas.
Comment puis-je consulter les renseignements du calendrier pour le mois précédent ou suivant ?
Vous pouvez consulter l'information figurant au calendrier pour le mois précédent ou suivant en cliquant sur les liens « Mois précédent » ou « Mois suivant » sur la page du « Calendrier financier ».
Vous pouvez également choisir d'examiner le calendrier financier en sélectionnant un type de groupe de comptes à partir de la fonction « Sélectionner des comptes » et en choisissant un mois précis dans les filtres de mois.
Quels types d’opérations s’affichent dans le calendrier financier ?
Le calendrier financier affiche toutes les opérations comme les retraits, les dépôts et les soldes prévus de chaque compte bancaire personnel ainsi que toutes les opérations manuelles.
- Utilisez les filtres « Montrer » et « Pour ce mois-ci » pour choisir le type de compte et le mois que vous désirez afficher dans le calendrier financier, puis cliquez sur « Mettre à jour ».
- Cliquez sur une facture dans le mode d'affichage par jour pour l'identifier comme étant « Payée » ou « À payée » (dans la page « Factures » ou « Paiements », selon l'état de facture). Vous pouvez également voir les factures impayées dans l'affichage par mois ou par jour. .
- Cliquez sur un paiement dans l'affichage par jour. Vous pouvez également voir le nom du bénéficiaire, la date du paiement, le montant du paiement et l'état d'un paiement comme « échec », « saisi » ou « planifié ».
- Cliquez sur un virement dans l'affichage par jour. Vous pouvez voir les virements planifiés ou saisis et leurs montants.
- Utilisez le lien « Ajouter des opérations manuelles » de l'affichage par jour pour ajouter une opération manuellement. Vous pouvez également modifier les opérations manuelles existantes ou supprimer des opérations.
Pourquoi certains jours du calendrier sont-ils grisés ?
Le calendrier financier est grisé pour faire la distinction entre les jours actuels, passés et futurs. Les jours se situant dans le passé sont grisés. Les congés ainsi que les samedis et dimanches sont également grisés.
Que signifient les différentes icônes ?
Comment l'affichage de jour bloqué est-il organisé ?
L'affichage quotidien par bloc est divisé en sept créneaux horizontaux. Vous pouvez voir la date et l'information sur les congés dans le premier créneau. Vous pouvez consulter le solde, les factures, les paiements, les virements de fonds et les opérations dans les autres créneaux. S'il y a plus de six opérations, alors le dernier créneau affichera « Plus... ».
Comment l'affichage d'un seul jour est-il organisé ?
Vous pouvez consulter le détail de vos factures dues, de vos soldes prévus et de vos opérations manuelles. Vous pouvez cliquer sur une facture pour la marquer comme « Payée » ou « À payer » en fonction de l'état de la facture.
De même, vous pouvez ajouter des opérations manuellement en cliquant sur le lien prévu à cet effet. La modification, la mise à jour et la suppression sont au nombre des actions que vous pouvez effectuer à partir de l'affichage par jour.
Gérer maGestionFinancière
En quoi consistent les catégories ?
maGestionFinancière a prédéfini un ensemble de noms de catégorie pour les opérations. Les modifications aux noms de catégorie des opérations sont enregistrées et affichées dans le menu déroulant des catégories.
Comment puis-je modifier le nom d'une catégorie de dépense ?
Vous pouvez modifier le nom d'une catégorie d'opérations à la page « Gérer les catégories » :
- Entrez le nom de catégorie personnalisé que vous souhaitez utiliser pour chacune des catégories prédéfinies.
- Sélectionnez « Enregistrer les modifications » pour faire appliquer les modifications.
Quelles sont les règles de catégorie ?
La page « Règles de catégorie » vous permet d'établir vos propres règles pour les catégories d'opérations. Ces règles personnalisées peuvent servir à repérer et à établir correctement les catégories d'opérations — comme votre chèque de paie — ce que les règles de catégorie automatiques pourraient ne pas être en mesure de faire.
Par exemple, vous pouvez décider d'établir une règle pour classer automatiquement votre loyer mensuel et une autre règle pour repérer et classer votre chèque de paie.
Quelle est l'incidence de mes règles personnalisées sur la catégorisation automatique ?
Une fois une règle de catégorie établie, toute opération future répondant aux critères de la règle sera classée en conséquence. Les catégories de vos opérations antérieures ne seront pas touchées par vos nouvelles règles à moins de les faire appliquer en cliquant sur le lien « Appliquer toutes les règles » de la page « Règles de catégorie ».
Comment puis-je créer une règle de catégorie ?
Créez une règle de catégorie en suivant les étapes suivantes :
- Entrez la partie de la description de l'opération que vous aimeriez que votre règle classe. Par exemple, entrez « Chèque de paie » si la description de votre chèque de paie contient les mots « Chèque de paie » (p. ex., « Chèque de paie du 10 nov. 2010 »).
- Entrez un montant d'opération.
- Vous pouvez au choix saisir un chiffre ou un pourcentage pour contrebalancer ce montant. Si le montant de votre règle, contrebalancé par ce chiffre ou ce pourcentage, correspond au montant de l'opération, alors votre règle classera l'opération. Par exemple, si vous précisez que le montant de l'opération est de 3 000 $ et que vous sélectionnez « +/- 1,00 $ » dans le menu déroulant, toutes les opérations dont le montant se situe entre 2 999 $ et 3 001 $ seront classées dans cette catégorie.
- Sélectionnez la catégorie dans laquelle vous souhaitez que cette règle classe votre opération.
- Cliquez sur « Enregistrer la règle de catégorie » pour sauvegarder la règle.
Cette règle apparaîtra désormais dans la liste de règles sous « Vos règles de catégorie ».
Comment puis-je établir un ordre de priorités pour mes règles de catégorie ?
Les règles de catégorie personnalisées peuvent être appliquées selon la priorité attribuée à chacune d'entre elles. Vous pouvez augmenter ou diminuer la priorité d'une règle de catégorie en cliquant sur les flèches « Établir la priorité » situées à côté de chacune des règles, vers le haut ou vers le bas.
Veuillez noter que vos règles seront exécutées dans l'ordre décroissant de leurs priorités. La première règle correspondante déterminera la catégorie de l'opération.
Comment puis-je appliquer mes règles de catégorie aux opérations ?
Vous pouvez appliquer les règles de catégorie à vos opérations en cliquant sur « Appliquer toutes les règles » sur la page des « Règles de catégorie ». maGestionFinancière classera ou reclassera toutes les opérations historiques lorsque vous appliquerez une règle de cette manière.
Nota : Ces règles ne sont pas applicables aux opérations historiques que vous avez classées ou reclassées manuellement.
Que signifient les catégories ?
Veuillez vous reporter au tableau suivant pour obtenir une explication de chaque catégorie. Vous pouvez utiliser ce tableau comme ligne directrice lorsque vous sélectionnez des catégories pour vos règles.
Signification des noms des catégories
Animaux de compagnie/soins |
Dépenses relatives à l'achat de fournitures pour les animaux de compagnie et à leur soin |
Articles d'usage courant |
Dépenses relatives à divers articles d'usage courant |
Assurance |
Dépenses en assurances pour le logement, la voiture et la santé |
Autre revenu |
Revenus divers |
Autres dépenses |
Toute autre dépense non couverte par les autres catégories de dépenses telles que les dépenses relatives à l'expédition, aux frais juridiques et à l'immobilier |
Autres factures |
Diverses autres factures |
Cadeaux |
Dépenses relatives à des cartes, à des cadeaux, à des articles de mode, à des boutiques souvenirs et à des bijoux dispendieux |
Chèque de paie/salaire |
Dépôts de salaire |
Chèques |
Opérations payées par chèque |
Cotisations de retraite |
Cotisations ou déductions effectuées pour les régimes de retraite |
Dépenses en éducation |
Dépenses relatives à des éléments éducatifs formels ou informels. Les droits de scolarité, les fournitures scolaires et les séminaires sont inclus dans cette catégorie. |
Dépenses pour automobile |
Dépenses relatives à l'achat, à l'entretien et à la réparation d'un véhicule motorisé. Les frais de stationnement sont également inclus dans cette catégorie |
Dépenses pour des enfants/personnes à charge |
Dépenses relatives à des personnes à charge (enfants, parents, frères ou sœurs) |
Dépôts |
Tout dépôt effectué sur un compte qui n'entre dans aucune autre catégorie |
Divertissement |
Dépenses pour des billets de concert, des frais de parcs d'attractions et des événements sportifs |
Dons de bienfaisance |
Dons versés à des organismes sans but lucratif et de services sociaux ou à des personnes |
Entretien de la maison |
Dépenses de tous les jours pour maintenir votre logement vivable – appareils électroménagers, meubles, décoration, pépinière, fournitures pour le jardin, réparation du logement, produits de nettoyage, exterminateurs |
épargne |
Virements effectués vers des comptes à des fins d'épargne |
épicerie |
Achats dans des supermarchés, des boulangeries, des magasins d'alcool, des dépanneurs et des marchés spécialisés |
Essence |
Dépenses relatives au pétrole et aux produits du pétrole utilisés comme carburant pour les véhicules motorisés |
Fournitures de bureau |
Dépenses pour des articles de bureau, l'impression et le papier |
Frais de services/commissions |
Frais liés aux guichets automatiques, aux avances de fonds, aux découverts et aux associations |
Hypothèques |
Dépenses relatives à des hypothèques sur la propriété |
Loisirs |
Dépenses pour des articles de pêche, de la musique, des livres, des journaux, de la photographie et de l'artisanat |
Loyer |
Dépenses relatives au loyer |
Opérations sur titres |
Opérations de vente ou d'achat de titres, rachats de fonds communs de placement |
Paiements par carte de crédit |
Paiements des relevés de carte de crédit |
Prêts |
Prêts autos et personnels |
Produits électroniques |
Dépenses relatives à des composants électroniques, des accessoires et des logiciels |
Rénovations domiciliaires |
Dépenses relatives à la décoration de la maison et aux réparations de son infrastructure |
Restaurants/repas à l'extérieur |
Dépenses dans des restaurants, des chaînes de restauration rapide et des traiteurs |
Retraits d'espèces/guichets automatiques |
Retraits d'espèces dans un guichet automatique ou une institution financière |
Revenu de placement |
Revenus tirés de placements |
Revenu de retraite |
Revenus provenant de régimes de retraite ou de comptes REER |
Service de téléphonie |
Dépenses pour les services de téléphonie fixe et sans fil, les cartes d'appel et les cartes de téléphone |
Services publics |
Dépenses relatives à l'électricité, au gaz, à l'assainissement et aux services publics d'eau |
Services de câble/satellite |
Dépenses relatives à la télévision par câble, par antenne ou par satellite |
Services en ligne |
Dépenses relatives à des services Internet, à l'hébergement sur le Web et à la bande passante |
Soins de santé/médicaux |
Dépenses relatives à des rendez-vous chez le médecin, à une hospitalisation, aux soins de la vue et aux médicaments d'ordonnance |
Soins personnels |
Dépenses relatives à des services de mise en forme, des parfums, des salons de beauté, des massages, des vitamines et des suppléments |
Taxes et impôts |
Taxes et impôts fédéraux, provinciaux et municipaux versés |
Virements |
Virements entre comptes, notamment les virements de soldes, les ouvertures de compte et les virements de fonds entre comptes |
Voyage |
Dépenses relatives aux voyages tels que l'hébergement, la location de voiture, les billets d'avion, les trajets en taxi et en train |
Qu'est-ce que la page « Groupes des comptes » ?
Les « Groupes des comptes » affichent le ou les compte(s) bancaire(s) dans maGestionFinancière.
Vous pouvez au besoin modifier l'affichage au moyen du menu déroulant pour afficher « Tous les Groupes des comptes », « Mes groupes » et « Mes comptes de paiement de factures ».
Comment puis-je ajouter un groupe de comptes ?
La page « Ajouter un groupe de comptes » vous permet de créer des groupes pour des comptes connexes pour l'établissement des rapports.
Les comptes conjoints détenus avec d'autres utilisateurs peuvent également être inclus dans vos groupes.
Pour ajouter un groupe de comptes, suivez les étapes suivantes :
- Sur la page « Groupes des comptes », cliquez sur « Groupes des comptes ».
- Sélectionnez « Créer un groupe de comptes ».
- Donnez un nom au groupe de comptes que vous créez.
- Sélectionnez les comptes qui doivent être associés au groupe que vous créez.
- Sélectionnez « Créer un groupe de comptes ».
À quoi sert l'option Gérer les Groupes des comptes ?
La page « Gérer les Groupes des comptes » vous permet de gérer vos Groupes des comptes. Vous pouvez y mettre à jour, modifier ou supprimer des Groupes des comptes existants ainsi que créer de nouveaux Groupes des comptes.
Comment puis-je modifier un groupe de comptes existant ?
Modifier un groupe de comptes existant vous permet d'ajouter ou de supprimer des comptes appartenant au groupe de comptes et de sélectionner les pages de maGestionFinancière que doit utiliser le groupe de comptes pour établir des rapports.
Pour modifier un groupe de comptes :
- Sur la page « Gérer les Groupes des comptes », cliquez sur « Modifier » au regard du groupe de comptes que vous souhaitez modifier.
- Sélectionnez les comptes qui doivent être associés au groupe que vous créez.
- Sélectionnez « Mettre à jour le groupe de comptes ».
Comment puis-je supprimer un groupe de comptes existant ?
Pou supprimer des Groupes des comptes existants, suivez les étapes suivantes :
- Sur la page « Gérer les Groupes des comptes », cliquez sur « Supprimer » au regard du groupe de comptes que vous souhaitez supprimer.
- Cliquez sur « Continuer » pour compléter la suppression.